При идентификации клиента на его уровень риска влияет страна, где зарегистрированы учредитель, руководитель и бенефициар. Теперь в Призме больше критериев для проверки юридических лиц по списку рискованных стран.
Какие критерии добавили
При скоринге балл будет выше, если учредитель, руководитель, бенефициарный владелец зарегистрирован в стране:
- с высоким оборотом наркотиков;
- с высоким высоким уровнем коррупции;
- с высоким высоким уровнем финансирования терроризма;
- с повышенной террористической активностью.
Какие еще критерии повышают страновой риск
Если учредитель, руководитель, бенефициарный владелец зарегистрирован на территории:
- относящейся к офшорным зонам (приказ Минфина № 108н);
- не выполняющей требования FATF;
- в отношении которой применяются специальные экономические меры в соответствии с 281-ФЗ;
- под санкциями ООН, одобренными РФ;
- не обеспечивающей обмен информацией для целей налогообложения с РФ.
Как Призма оценивает клиента по страновому риску
При идентификации сервис проверит учредителя и бенефициарного владельца на регистрацию в стране из списка рискованных. В случае совпадения информация отобразится в отчете по клиенту, анкетах Росфинмониторинга и ЦБ.
Призма присвоит клиенту дополнительный скоринг-балл. Их количество определяет уровень риска.
Можно менять или отключить критерий, если это позволяет ваш тариф. Обновление критериев по страновому риску произошло в веб-версии и в API.
Новые критерии странового риска в API в методе скоринга POST /companies/actions/scoring:
FounderRegisteredInCountryWithHighDrugsTraffic
Учредитель/бенефициарный владелец зарегистрирован на территории, где незаконно производятся или переправляются наркотические вещества, либо разрешен свободный оборот наркотических средств
FounderRegisteredInCountryWithHighTerrFinancingLevel
Учредитель/бенефициарный владелец зарегистрирован на территории, которая финансирует или поддерживает террористическую деятельность
FounderRegisteredInCountryWithHighTerrorActivity
Учредитель/бенефициарный владелец зарегистрирован на территории, с повышенной террористической активностью
FounderRegisteredInCountryWithHighCorruptionLevel
Учредитель/бенефициарный владелец зарегистрирован на территории, с высоким уровнем коррупции
Зачем присваивать уровень риска клиенту
Требование по оценке уровня риска распространяется на всех субъектов 115-ФЗ. Это закреплено в пп. 1 п. 1 ст. 7 115-ФЗ.
Клиентов с высоким уровнем риска не запрещено брать на обслуживание. Но их операциям и сделкам нужно уделять повышенное внимание.
Источник: https://kontur.ru/prizma/news/45046-kriterii_dlya_opredeleniya_stranovyh_riskov
